הגיל האידיאלי להיות סוכן ביטוח 

פעמים רבות אני נשאל על ידי גברים ונשים מעל גיל 45 האם נכון להם להיכנס לתחום הביטוח כסוכני ביטוח או שגם תחום זה שייך לצעירים.

תשובתי החד משמעית עבורם היא שזהו השלב הנכון ביותר להיכנס לתחום הביטוח הפנסיוני כסוכני ביטוח פנסיוני.

אסביר,

הלקוח הפוטנציאלי, שיושב מול סוכן הביטוח הפנסיוני, מצפה לפגוש אדם מתבגר ובשל, כדי לדבר איתו על פנסיה. קיימים תחומים בהם הצעירים עם ההתלהבות והאנרגטיות תורמים למכירה להזדהות ולחיבור בין איש המכירות ללקוח. לטעמי בתחום הפנסיה הבשלות והבגרות הם החשובים יותר. כשאנו רוצים לדבר על פנסיה, בריאות, סיעוד, ושאר מוצרים פנסיוניים אנו מצפים שישב מולנו אדם עם ניסיון חיים שעבר קברת דרך בחייו שיודע להסתכל בפרספקטיבה על העבר ולהתבונן בצורה מושכלת לעבר העתיד.     

בתחום המוצרים הפנסיוניים ללקוח קיים צורך לתת אמון באדם בעל ניסיון חיים ומיושב, ולכן גילאי ה- 45 ומעלה נותנים את המענה לצורך זה.

ההתבגרות, הבשלות והדרך אותה אנו עוברים בחיים תורמת לנו ביכולת להתבונן בצורה שקולה יותר על החיים וההשלכות העתידיות למוצרים אותם אנו קונים.

בתחומים רבים קיימת העדפה ברורה לאנשים צעירים ואילו בתחום הפנסיוני, לדעתי, קיימת העדפה לאנשים מתבגרים.

מניסיוני, ראיתי את צורת המכירה של החבר'ה הצעירים לעומת המתבגרים וללא ספק המכירה שהעלתה פתרונות לצרכים בצורה מעמיקה יותר הייתה המכירה של המתבגרים. 

הנכון ביותר עבור בני 45 ומעלה גברים ונשים כאחד הוא לפתוח תיק עצמאי ולהיות סוכני ביטוח פנסיוני עצמאיים. בניית תיק לקוחות מושכל תוכל להניב הכנסות עתידיות גבוהות ומבוססות. קיימות סוכנויות ביטוח רבות שיציעו בית חם תומך ומפרגן לאותם אנשים.

כולי תקווה שגם בארגוני שיווק פנסיוני יבינו את היתרונות במכירת מוצרים פנסיוניים על ידי אנשים מבוגרים יותר וכתוצאה מכך יגייסו יותר בני 45 ומעלה

ייתכן שמסלול ההכשרה יהיה קשה יותר לבני גיל 45 ומעלה מכיוון שעבר זמן רב מהפעם האחרונה בא למדו, אבל התוצאה הסופית – רישיון סוכן פנסיוני – משתלמת.

המסלול מחולק ל - 3 שלבים.

שלב א' – שלב היסודות: כולל את הבחינות יסודות הביטוח, כלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיסטיקה. בחינות אלו נכונות לאוקטובר 2010 ייתכן שבעתיד הקרוב יהיה שינוי בכמות הבחינות שיש לעבור. בעלי משמעת עצמית גבוהה יכולים ללמוד שלב זה באופן עצמאי בעזרת ספרי לימוד ממוקדים ללימוד עצמי.

באתר שלי www.pinkasiony.net  ניתן למצוא ספרי לימוד עצמי ממוקדים להצלחה בבחינת יסודות הביטוח.

לבעלי תואר ראשון בכלכלה חשבונאות מנהל עסקים וכו', ייתכן שמגיע פטור מהבחינות בכלכלה, חשבונאות מימון וסטטיסטיקה. על מנת לבדוק זכאות לפטור יש לפנות לאתר של הרשות לניירות ערך. 

שלב ב' – התמחות: במשך חצי שנה, 30 שעות שבועיות. סוכנויות ביטוח רבות ישמחו לתת את ההתמחות. כל עוד לא סיימת את שלב א' לא ניתן לעבור לשלב ב' או שלב ג'

שלב ג' – מקצועיות: כולל את הבחינות מקצועית א' וגמר פנסיוני. שלב זה ניתן לעשות במקביל לשלב ב'.   

בהצלחה

יובל פנקס